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降準可期?央行開年首場發(fā)布會信息量很大(轉(zhuǎn)自第一財經(jīng))

 

降準空間變小了但仍然還有一定空間。

  “穩(wěn)定存款市場競爭秩序很重要,存款競爭無序會導(dǎo)致存款利率特別高。比較差的銀行、經(jīng)營不好的銀行,拉不到存款,就利用高利率誘惑老百姓存款,這樣就會把存款利率帶高,別的銀行不得不跟上,整個銀行存款秩序或者存款的利率水平會被比較差的銀行引領(lǐng)?!敝袊嗣胥y行副行長劉國強1月18日在新聞發(fā)布會上指出。

  在央行開年首場發(fā)布會上,中國人民銀行副行長劉國強、中國人民銀行貨幣政策司司長孫國峰、金融市場司司長鄒瀾、調(diào)查統(tǒng)計司司長阮健弘共同出席,回應(yīng)了貨幣政策、房地產(chǎn)、數(shù)字人民幣、宏觀杠桿率、人民幣匯率等諸多市場關(guān)切的熱點問題。

  降準:空間變小但仍有一定空間

  央行如何看待下一步降準的空間和可能性,一季度還有沒有降息的空間?

  2021年,人民銀行分別于7月與12月兩次全面降準各0.5個百分點,釋放長期資金2.2萬億元,長期資金優(yōu)化了金融機構(gòu)的資金結(jié)構(gòu),體現(xiàn)了金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。降準后,當前金融機構(gòu)平均存款準備金率是8.4%。

  “這個水平已經(jīng)不高了,無論是與其他發(fā)展中經(jīng)濟體還是與我們歷史上的存款準備金率相比,應(yīng)該說存款準備金率的水平都不高了,下一步進一步調(diào)整的空間變小了。但是從另外一個角度看,空間變小了但仍然還有一定空間,我們可以根據(jù)經(jīng)濟金融運行情況以及宏觀調(diào)控的需要使用?!眲鴱娬f。

  劉國強表示,2021年以來,人民銀行通過持續(xù)優(yōu)化LPR改革,暢通貨幣政策傳導(dǎo),增強信貸市場競爭性,有效推動實際貸款利率在上年大幅度下降的基礎(chǔ)上繼續(xù)穩(wěn)中有降,2021年全年企業(yè)貸款利率為4.61%,是改革開放四十多年來的最低水平。

  貨幣政策:工具箱開得再大一些

  2022年,央行如何在“穩(wěn)”的基調(diào)之下,體現(xiàn)貨幣政策“進”的方面?

  劉國強表示,當前經(jīng)濟面臨三重壓力,“穩(wěn)”本身就是最大的“進”。在經(jīng)濟下行壓力根本緩解之前,進要服務(wù)于穩(wěn),不利于穩(wěn)的政策不出臺,有利于穩(wěn)的政策多出臺,做到以進促穩(wěn)。一是充足發(fā)力,把貨幣政策工具箱開得再大一些,保持總量穩(wěn)定,避免信貸塌方;二是精準發(fā)力,要致廣大而盡精微,金融部門不但要迎客上門,還要主動出擊,按照新發(fā)展理念的要求,主動找好項目,做有效的加法,優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu);三是靠前發(fā)力。抓緊做事,前瞻操作,走在市場曲線的前面,及時回應(yīng)市場普遍關(guān)切。

  此外,劉國強提出,一是保持總量穩(wěn)定增長。綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,增強信貸總量增長的穩(wěn)定性,保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟增速基本匹配。

  二是促進結(jié)構(gòu)穩(wěn)步優(yōu)化。創(chuàng)新和運用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具,做好“加法”,繼續(xù)加大對小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展的信貸支持。

  三是推動企業(yè)融資成本穩(wěn)中有降,繼續(xù)發(fā)揮LPR改革的效能,切實維護存款市場的競爭秩序,穩(wěn)定銀行負債成本。

  房地產(chǎn):銷售、購地、融資等行為逐步回歸常態(tài)

  去年下半年,恒大等個別房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險顯性化,針對房地產(chǎn)市場的新情況、新變化,人民銀行等金融管理部門采取了一些措施,目前效果如何?

  鄒瀾表示,去年下半年,恒大等個別房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險顯性化,受此影響,房地產(chǎn)各類主體避險情緒上升,金融機構(gòu)也出現(xiàn)了短期的應(yīng)激反應(yīng)。針對這一情況,金融管理部門第一時間采取應(yīng)對措施,重點開展了以下工作:一是堅持法治化、市場化原則,配合廣東省政府、相關(guān)部門和地方政府,做好出險企業(yè)風(fēng)險化解工作;二是指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)準確把握和執(zhí)行房地產(chǎn)金融審慎管理制度,保持房地產(chǎn)信貸平穩(wěn)有序投放,滿足房地產(chǎn)市場合理融資需求;三是出臺《關(guān)于做好重點房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險處置項目并購金融服務(wù)的通知》,指導(dǎo)金融機構(gòu)以市場化方式支持風(fēng)險化解和行業(yè)出清。

  在各方共同努力下,近期房地產(chǎn)銷售、購地、融資等行為已逐步回歸常態(tài),市場預(yù)期穩(wěn)步改善。

  鄒瀾指出,從數(shù)據(jù)看,2021年末,全國房地產(chǎn)貸款余額52.2萬億元,同比增長7.9%,增速比9月末提高了0.3個百分點,其中四季度房地產(chǎn)貸款新增7734億元,同比多增2020億元,較三季度多增1578億元。下一步,人民銀行將認真落實中央經(jīng)濟工作會議精神,堅持“房子是用來住的、不是用來炒的”定位,按照探索新發(fā)展模式的要求,全面落實房地產(chǎn)長效機制,保持房地產(chǎn)金融政策連續(xù)性、一致性、穩(wěn)定性,穩(wěn)妥實施好房地產(chǎn)金融審慎管理制度,加大住房租賃金融支持力度,因城施策促進房地產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)和健康發(fā)展。

  宏觀杠桿率:仍會保持基本穩(wěn)定

  2021年,穩(wěn)杠桿促增長取得了顯著成效,2022年宏觀杠桿率預(yù)計如何?

  劉國強表示,2021年我國宏觀杠桿率為272.5%,比2020年末低7.7個百分點,杠桿率已連續(xù)5個季度下降。影響宏觀杠桿率有分子的因素,也有分母的因素,分子就是總債務(wù),分母是國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP),就是說宏觀杠桿率是總債務(wù)除以GDP。從分子看,2021年總債務(wù)水平總體平穩(wěn),作為分母的GDP明顯擴大,增長較快,特別是跟2020年比,GDP增速大幅加快,這對降杠桿作用非常突出。我國疫情防控得力,國民經(jīng)濟持續(xù)恢復(fù)、發(fā)展韌性不斷增強,這些因素發(fā)揮出來,GDP增長就比較快,分母大了,宏觀杠桿率就下來了。

  中央經(jīng)濟工作會議指出,2022年經(jīng)濟工作要穩(wěn)字當頭、穩(wěn)中求進,宏觀政策要穩(wěn)健有效,增強發(fā)展內(nèi)生動力。

  劉國強預(yù)計,2022年宏觀杠桿率仍然會保持基本穩(wěn)定。當前宏觀杠桿率持續(xù)下降,為未來金融體系加大對小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展的支持創(chuàng)造了空間。宏觀杠桿率五個季度下降,為未來貨幣政策創(chuàng)造了空間,杠桿率越低空間越大。從國際上看,我國疫情防控形勢較好,經(jīng)濟增長韌性較足,預(yù)計2022年我國經(jīng)濟增速仍然會快于主要的發(fā)達經(jīng)濟體,為未來更好保持宏觀杠桿率水平創(chuàng)造了條件。

  中美貨幣政策背離:對我國影響有限

  央行是否擔(dān)憂中美貨幣政策背離所帶來的資本外流或者人民幣貶值等沖擊,在中美宏觀政策協(xié)調(diào)方面有哪些具體的安排?

  孫國峰表示,我們注意到近期主要發(fā)達經(jīng)濟體貨幣政策開始調(diào)整,市場對美聯(lián)儲加息和縮表也有較強預(yù)期,我國的宏觀經(jīng)濟體量大、韌性強,應(yīng)對疫情以來堅持實施正常的貨幣政策,沒有搞大水漫灌,而是搞好跨周期設(shè)計,保持流動性合理充裕,金融支持實體經(jīng)濟力度穩(wěn)固,金融體系自主性和穩(wěn)定性增強,人民幣匯率預(yù)期平穩(wěn),這些都有助于緩和和應(yīng)對外部風(fēng)險??偟膩砜矗l(fā)達經(jīng)濟體政策調(diào)整對我國影響有限。

  孫國峰強調(diào),下一步,人民銀行堅持穩(wěn)字當頭、以我為主,根據(jù)國內(nèi)形勢把握好穩(wěn)健貨幣政策的力度和節(jié)奏,同時增強人民幣匯率彈性,發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟和國際收支自動穩(wěn)定器功能,引導(dǎo)市場主體樹立風(fēng)險中性理念,加強跨境資金流動宏觀審慎管理,強化預(yù)期管理,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定,積極穩(wěn)妥應(yīng)對發(fā)達經(jīng)濟體貨幣政策調(diào)整。

  數(shù)字人民幣:研發(fā)試點落腳到服務(wù)實體經(jīng)濟和百姓生活上去

  2022年,數(shù)字人民幣對消費和其他場合會有什么新的嘗試?

  鄒瀾表示,目前,人民銀行已經(jīng)在深圳、蘇州、雄安、成都、上海、海南、長沙、西安、青島、大連等地和2022年北京冬奧會場景開展數(shù)字人民幣試點,基本涵蓋了長三角、珠三角、京津冀、中部、西部、東北、西北等不同地區(qū)。截至2021年12月31日,數(shù)字人民幣試點場景已超過808.51萬個,累計開立個人錢包2.61億個,交易金額875.65億元,試點有效驗證了數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)技術(shù)設(shè)計及系統(tǒng)穩(wěn)定性、產(chǎn)品易用性和場景適用性,增進了社會公眾對數(shù)字人民幣設(shè)計理念的理解。

  鄒瀾指出,下一步,人民銀行將按照國家“十四五”規(guī)劃部署,繼續(xù)穩(wěn)妥推進數(shù)字人民幣研發(fā)試點,進一步深化在零售交易、生活繳費、政務(wù)服務(wù)等場景試點使用數(shù)字人民幣,把數(shù)字人民幣的研發(fā)試點落腳到服務(wù)實體經(jīng)濟和百姓生活上去,讓更多的企業(yè)、個人能感受到數(shù)字人民幣的價值,充分激發(fā)產(chǎn)業(yè)各方的積極性。